Fiche métier :
Gestionnaire de portefeuille H/F

Le/la gestionnaire de portefeuille est un professionnel de la finance, chargé•e de superviser et d’optimiser les investissements d’une entreprise, d’une institution financière ou de clients privés. Son rôle est à la fois stratégique et opérationnel, puisqu’il doit maximiser le rendement des placements tout en limitant les risques. 

Le métier en quelques lignes 

Un•e gestionnaire de portefeuille analyse les marchés financiers, sélectionne les produits d’investissement et ajuste les allocations en fonction des objectifs et du profil de risque de ses clients. Il/elle suit l’évolution des actifs, anticipe les tendances économiques et conseille les clients sur les meilleures stratégies d’investissement. Sa mission allie expertise financière, analyse quantitative et relation client. 

Les missions principales d’un•e gestionnaire de portefeuille 

Les missions d’un•e gestionnaire de portefeuille varient selon le secteur d’activité, mais elles comprennent généralement : 

• Élaboration et gestion des portefeuilles d’actifs financiers pour des particuliers ou des entreprises, 
• Suivi et analyse des performances des investissements,
• Ajustement des stratégies, 
• Conseils auprès des clients sur les choix d’investissement en fonction des objectifs et de leur profil de risque, 
• Réalisation de reportings réguliers sur l’évolution des portefeuilles, 
• Vérification du respect de la conformité réglementaire, des opérations et des contraintes légales…

Les compétences clés et qualités d’un•e gestionnaire de portefeuille 

Pour être un•e bon•ne gestionnaire de portefeuille, il est nécessaire d’allier compétences techniques, maîtrise des enjeux financiers et vision stratégique globale : 

• Maîtrise des marchés financiers et des produits d’investissement,
• Capacités analytiques et de synthèse pour évaluer les risques et les opportunités,
• Sens de la relation client et qualités commerciales pour conseiller efficacement,
• Rigueur et précision dans le suivi des portefeuilles,
• Curiosité et veille constantes sur l’actualité économique et financière…

Quelle formation pour devenir gestionnaire de portefeuille ?

Un•e gestionnaire de portefeuille possède généralement un diplôme en finance, économie ou gestion, comme un Master en finance, un diplôme d’école de commerce spécialisé en finance ou un DSCG pour les profils comptables. Des certifications professionnelles, telles que le CFA (Chartered Financial Analyst), sont également un atout majeur pour accéder à ce métier et renforcer ses compétences. 

Quelles sont les évolutions de carrière possibles ? 

Un•e gestionnaire de portefeuille peut évoluer vers des postes de directeur/directrice d’investissement, responsable de la gestion de patrimoine, analyste financier senior ou encore conseiller en stratégie financière. Dans certaines structures, il/elle peut également accéder à des fonctions de direction commerciale ou de gestion d’équipe.

Quel est le salaire d’un•e gestionnaire de portefeuille ?

Le salaire varie selon l’expérience, la taille de l’entreprise et le type de clientèle. Un•e gestionnaire débutant•e peut percevoir entre 35 000€ et 45 000€ annuels, tandis qu’un profil expérimenté peut atteindre 70 000€ à 100 000€, voire davantage avec des primes sur performance.

Le métier de gestionnaire de portefeuille en bref

Rôle clé de la gestion financière, combinant expertise technique, analyse des marchés et relation client, le/la gestionnaire de portefeuille joue un rôle stratégique dans la valorisation des investissements et la satisfaction client, tout en respectant les exigences réglementaires et les objectifs de performance. Métier exigeant, il requiert des compétences techniques pointues et un véritable savoir-faire stratégique pour accompagner les entreprises comme les particuliers.